Vermögensberater Jobs

Der Weg in die Vermögensberatung führt in aller Regel über das Privatkundengeschäft. Berater, die im Wertpapiergeschäft überzeugen, übernehmen zunächst gehobene Privatkunden und wachsen anschließend in die Betreuung größerer Vermögen hinein. Die Institute staffeln ihre Betreuung dafür in Segmente: Auf die Filialberatung folgen Individualkundenbetreuung, Private Banking und Wealth Management, jeweils mit höheren Anforderungen an Fachwissen und Betreuungstiefe. Ein Studium ist dafür keine Pflicht, beschleunigt den Aufstieg aber vor allem bei Privat- und Großbanken.

Inhaltlich geht die Arbeit weit über den Kauf einzelner Wertpapiere hinaus. Vermögensberater erstellen Anlagevorschläge entlang des Risikoprofils, prüfen die Geeignetheit jeder Empfehlung und dokumentieren die Beratung nach den Vorgaben der Wertpapieraufsicht. Bei größeren Vermögen kommen Ruhestandsplanung, Immobilien im Bestand, Stiftungsthemen und die Vermögensnachfolge hinzu. Dafür arbeiten Berater eng mit Spezialisten des eigenen Hauses zusammen, etwa aus dem Kreditgeschäft oder der Versicherungssparte, und stimmen sich mit den Steuerberatern der Kunden ab.

Über die im Einstieg üblichen Abschlüsse hinaus haben sich Zertifikatsprogramme etabliert, beispielsweise der Certified Financial Planner oder Qualifikationen für die Nachfolge- und Generationenberatung. Einige Institute finanzieren berufsbegleitende Studiengänge privater Hochschulen. Verpflichtend ist in jedem Fall der Sachkundenachweis für die Anlageberatung, der bei der Aufsicht angezeigt wird.

Stellen schreiben alle Institutsgruppen aus, mit unterschiedlichen Schwerpunkten. Sparkassen und Genossenschaftsbanken bauen eigene Private-Banking-Einheiten auf und betreuen vermögende Kunden zunehmend zentral für mehrere Filialbereiche. Privatbanken machen die Vermögensbetreuung zum Kerngeschäft, Landesbanken konzentrieren sich auf sehr große Vermögen und institutionelle Kunden. Der Alltag lebt von langfristigen Kundenbeziehungen: Depotgespräche folgen einem festen Turnus, in unruhigen Marktphasen verdichtet sich die Kommunikation, und neue Kunden gewinnen Berater überwiegend über Empfehlungen. Termine finden je nach Segment auch beim Kunden zu Hause oder im Unternehmen statt.